JINOIY DAROMADLARNI LEGALLASHTIRISHGA QARSHI KURASHISH RAQAMLI BANK MEXANIZMLARINI TAKOMILLASHTIRISH (ASAKABANK AJ MISOLIDA)
Article Sidebar
Main Article Content
Аннотация:
Raqamli iqtisodiyotning jadal rivojlanishi, elektron to‘lov tizimlarining kengayishi va onlayn moliyaviy operatsiyalar hajmining oshishi O‘zbekistonda jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish tizimini tubdan qayta ko‘rib chiqishni talab etmoqda. So‘nggi yillarda mamlakatda raqamli bank infratuzilmasi sezilarli darajada takomillashgan bo‘lsa-da, AML (Anti-Money Laundering) mexanizmlarining samaradorligi xalqaro mezonlar darajasiga to‘liq mos kelmaydi. FATF tomonidan 2024-yilda e’lon qilingan baholash natijalariga ko‘ra, O‘zbekistonning AML tizimi “ME – moderately effective” darajasida deb topilgan bo‘lib, bu tizimni raqamlashtirish va avtomatlashtirish zaruratini ko‘rsatadi. Raqamli bank xizmatlari ulushi 2020-yildagi 25 foizdan 2024-yilda 78 foizgacha o‘sdi, biroq bu o‘sish bilan birga moliyaviy jinoyatlar xavfi ham keskin ortmoqda. Shu sababli, jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish tizimini raqamli texnologiyalar asosida takomillashtirish mamlakat moliyaviy barqarorligi uchun strategik ahamiyat kasb etmoqda.
Article Details
Как цитировать:
Библиографические ссылки:
O‘zbekiston Respublikasi Markaziy banki. (2025). Milliy jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash tizimi (JFODL/TM/OQQTMQK).
O‘zbekiston Respublikasi Qonuni. (2004). “Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to‘g‘risida” Qonun, 2004-yil 26-avgust.
Gazeta.uz. (2025). Markaziy bank ikki oy ichida 23 ta bankni jarimaga tortdi. — O‘zbekiston bank tizimida AML nazoratini kuchaytirish bo‘yicha yangilik.
Reznik, O., Danylevska, I., va boshq. (2020). Current Status and Prospects of Anti-Money Laundering in the Digital Economy. — Journal of Economic Studies.
Lieonov, S., Vasilyeva, T. (2021). Banking in the Digital Age: Efficiency of Anti-Money Laundering Systems. — Economic Cybernetics Journal.
IMTF. (2024). Uzpromstroybank Implements Advanced AML/KYC/CFT Compliance Processes. — Xalqaro amaliy tajriba.